LeapRate 独家… Match-Trade Technologies 首席运营官 Michael Karczewski 和首席业务发展官 Christopher Dankowski 今天与 Leaprate 一起讨论外汇市场在去年的变化以及未来的趋势。
火柴贸易技术
1. 去年外汇市场动荡不安，您认为哪些因素对业务影响最大？经纪商如何适应？
迈克尔·卡尔切夫斯基: 2019 年是 ESMA 法规生效的第一年，它对欧洲交易商的营业额大幅下降产生了巨大影响。因此，我们经历了客户外流到欧盟以外的司法管辖区。然而，这并不能解决问题。保持稳定增长或在某些情况下甚至生存的唯一方法是适应不断变化的环境，而不同的经纪商却找到了一些解决方案。
对于主要从事 B-Book 交易的欧盟监管经纪商而言，最明显的方式是专注于有效的风险管理。到目前为止，交易部门已经将大部分交易流内部化，但如今，随着杠杆率降低，市场低波动期越来越长，经纪商开始寻求先进的工具来更好地确定哪些交易应该对冲。
其次，主要在欧盟国家开展业务的经纪商决定在其他地区扩张。我们看到许多欧洲经纪商瞄准来自亚洲、非洲甚至南美洲的客户，这些地区的监管并不那么严格，经纪商可以提供更高的杠杆率，与 IB 的合作更加灵活，当然他们还可以从较低的合规成本中受益。
最后，但并非最不重要的一点是，经纪商在入职过程中就开始向欧盟客户提供替代管辖权。这意味着，如果交易者想要在受欧盟监管的经纪商开立账户，如果他决定在欧盟以外的实体注册，他也会获得一个条件更好的账户。这样双方都能受益。
2. 新的一年，新的挑战，请问在产品开发方面，您最近重点做了哪些工作？
克里斯托弗·丹科夫斯克i：我们的产品组合已经包含了广泛的产品和服务，因为我们希望成为一站式商店，为所有客户提供全面的解决方案。因此，我们不断改进我们的产品和报价。我们通过添加新的 Web 界面和多种风险管理功能成功升级了我们的 MT4/MT5 Bridge。我们专有的 CRM 客户办公室已与 xStation 和 cTrader 平台集成。我们还添加了 Praxis Cashier 以扩展支付选项和多个 KYC 提供商。此外，我们的 Match2Pay 加密支付处理器获得了新功能和一些新的加密货币。我们还成功为 MT5 服务器构建了一个 PAMM/MAM 应用程序，这个应用程序也将与我们开发的新交易平台集成。
这是我们过去几个月一直关注的新平台。 Match-Trader 是一个完整的交易系统 它基于我们专有的匹配引擎，与自己的后台协同工作。这款一体化交易解决方案配有网页、移动和桌面应用程序，所有用户的设置均实时同步。此外，它还与客户办公室 (CRM)、PAMM/MAM 集成，并且都可通过 SSO（单点登录）访问。它旨在确保简单性和最佳的交易体验，因为我们相信，只有当人们可以立即开始使用新技术时，他们才能转向新技术。
我们希望提供解决方案，让客户能够更轻松地在外汇世界中运营，而不是不断提供过时的平台，需要购买额外的应用程序才能管理交易账户。我们观察了赌博和加密货币行业，在这些行业中，拥有一个电子邮件登录和一个界面来管理您的交易活动和账户是绝对的标准。我们希望将这些高标准转移到外汇行业。
3. 在目前的市场情况下，自己开办外汇经纪公司是否还能盈利？新手经纪商在选择服务商时应特别注意什么？
KD: 我们相信，行业中仍有一些空间供初创经纪商使用，但我们也意识到，与拥有巨额营销和销售预算的知名品牌竞争越来越困难。因此，最有可能成功的经纪商是那些专注于本地市场的经纪商，因为某些特定国家或地区仍有空白需要填补。此外，他们最大的优势是本地支持和对客户特定需求的良好理解，因为这通常是全球经纪商所缺乏的。传统外汇经纪商还有另一种选择。那就是开设一家完全独立的加密货币经纪商。这似乎更容易，因为没有法律障碍，然而，推广这样的经纪商也可能很昂贵，因为市场上的竞争已经相当激烈。
我们建议新手经纪商寻求成本优化，因为这对于新业务的生存至关重要。这就是为什么 Match-Trade 从一开始就收取极具竞争力的固定费用，而不收取额外的营业额成本，以帮助我们的客户发展业务。我们的业务策略是获得更多支付更少费用的客户，而不是获得支付高额费用但业务寿命较短的少数客户。我们专注于帮助经纪商生存和发展，我可以告诉你，这种方法是值得的，因为我们的白标客户数量在不断增加。他们中的许多人已经从不同的提供商转移了他们的白标，这让我们有信心我们正在朝着好的方向发展。
4. 既然您提到了加密行业，您对当前的市场形势有什么看法？尽管市场明显放缓，您仍然活跃在这个领域吗？
MK：众所周知，人们对加密货币的兴趣和加密解决方案的数量与其当前价值密切相关。我们看到价格在年中上涨至 13 美元，这引发了许多问题，即像我们这样的公司是否应该再次专注于加密解决方案。此外，在 2017 年底，每个人都被炒作 开始加密货币交易 如今，我们看到许多交易所在以佣金为基础的商业模式主导的如此竞争激烈的市场上无法维持收支平衡。这就是为什么我们决定专注于加密支付处理和做市，因为我们仍然看到这一领域良好的增长潜力。在行业监管反复收紧之后，许多经纪商在接受客户存款方面遇到困难，因此添加比特币作为支付选项对他们来说是一个理想的解决方案。关于做市，我们建立了一个专家团队，他们创建了在多个交易所交易的先进算法。这是我们业务中增长最快的部分，我认为我们仍将在这个领域进行投资和发展，增加新的交易所以及进入期货或期权市场。
5. 流动性提供商有什么变化吗？这些客户的主要需求是什么？
KD：我们注意到，自 2018 年 ESMA 法规出台以来，流动性市场开始发生变化。这些法规严重阻碍了在欧洲获得许可的中小型经纪商的发展。因此，来自传统流动性提供商的竞争也在离岸地区加剧，因为这些公司在行业受监管部分的增长有限。我们为客户提供流动性解决方案，并始终努力跟上市场发展的步伐。我们的客户对流动性提供商的最大期望是杠杆、市场范围、价差和支付选项方面的灵活性。这就是为什么像我们这样的小公司仍然可以竞争并获得市场份额的原因。我们最大的优势是我们几乎只使用我们的专有技术，包括我们的 Match-Trader Pro 平台、MT4/MT5 Bridge、FIX 连接、数据馈送和基于我们的匹配引擎的执行。多亏了它，我们可以提供根据客户的各种需求量身定制的经济高效的解决方案，而不仅仅是流行聚合系统的另一个白标，这是流动性市场中的典型设置。根据我们的经验，在机构市场建立良好关系的最重要因素是透明度和对客户需求的理解。有时，即使某些类型的监管也比在该领域获得的信任和良好声誉所起的作用要小。
6. 您有没有什么有希望的合作伙伴关系？
MK：是的，我认为是这样。我们与 Brokeree Solutions 签署了合作协议，在 MT4/MT5 和 Match-Trader 平台上向我们的白标客户提供他们的社交交易和 PAMM 解决方案。正如 Chris 提到的，我们最近发布了 Match-Trader 系统，目前我们正在与一些想要加入我们平台生态系统的公司谈判建立合作伙伴关系。
在业务合作方面，我们与 LSSR 集团合作，该集团成为我们在 IPBS 地区（印度、巴基斯坦、孟加拉国和斯里兰卡）的官方代表。得益于他们的业务背景，我们能够将我们为经纪商提供的服务扩展到公司组建、开设银行账户或网站创建。我们始终愿意在世界不同地区与提供与我们的服务互补的服务的公司建立新的合作伙伴关系，或者只是想成为我们的代表并提供 Match-Trade 的产品和服务。
7. 未来你们有什么计划？今年你们打算给顾客带来什么惊喜？
KD：我们对 2020 年的计划非常雄心勃勃，因为我们意识到我们必须不断发展业务才能跟上行业步伐。我们将专注于进一步开发和推广我们的新 Match-Trader 平台，该平台最终将成为经纪商的一体化交易解决方案。我们希望为经纪商打造一站式服务，确保在各个领域提供高质量的服务。我们将投资于我们的流动性解决方案，尤其是技术和资金安全。
MK: 关于我们业务的加密货币方面，正如我之前提到的，我们计划进一步开发我们的加密货币做市解决方案，以便能够在最大、流动性最强的交易所中竞争。我们还计划发布一个工具，该工具将显示我们对每个交易所实际交易量的预测，因为我们认为当前可用的算法无法准确估计它。
