LeapRate'e Özel… Match-Trade Technologies Operasyon Direktörü Michael Karczewski ve İş Geliştirme Direktörü Christopher Dankowski, bugün Leaprate'e katılarak Forex piyasasının geçen yıl nasıl değiştiğini ve önümüzdeki trendlerin neler olduğunu konuşuyor.
Match-Trade Teknolojileri
1. Geçtiğimiz yıl Forex piyasasında çok fazla çalkantı yaşandı, sizce iş dünyasını en çok ne etkiledi ve brokerlar buna nasıl uyum sağladı?
Michael Karczewski: 2019, ESMA düzenlemelerinin yürürlükte olduğu ilk tam yıldı ve Avrupa'daki tüccarların ürettiği ciroların önemli ölçüde düşmesinde büyük bir etkisi oldu. Bu nedenle, AB dışındaki yargı bölgelerine bir müşteri çıkışı yaşadık. Yine de bu sorunu çözmüyor. İstikrarlı bir büyümeyi sürdürmenin veya -bazı durumlarda- hayatta kalmanın tek yolu, değişen ortama uyum sağlamaktır ve farklı brokerlar çok az çözüm buldu.
Çoğunlukla B-Book yapan AB düzenlemeli brokerlar için en belirgin yol, etkili risk yönetimine odaklanmaktı. Şimdiye kadar işlem departmanları akışın çoğunu içselleştirdi, ancak günümüzde kaldıraç daha düşük ve piyasada düşük oynaklık dönemleri daha uzun hale geldiğinde, brokerlar hangi işlemlerin korunmaya alınması gerektiğini daha iyi nitelendirmek için gelişmiş araçlar arıyor.
İkinci olarak, çoğunlukla AB ülkelerinde bulunan brokerlar diğer bölgelere yayılmaya karar verdi. Asya, Afrika veya hatta Güney Amerika'daki müşterileri hedefleyen birçok Avrupa brokeri görüyoruz. Bu bölgelerde düzenlemeler o kadar katı değil ve brokerler daha yüksek kaldıraç, IB'lerle işbirliğinde daha fazla esneklik sunabiliyor ve tabii ki daha düşük uyumluluk maliyetlerinden faydalanabiliyorlar.
Ve son olarak, ancak en önemlisi, brokerlar AB müşterilerine onboarding sürecinde alternatif yargı yetkisi sunmaya başladı. Bu, AB tarafından düzenlenen bir brokerda hesap açmak isteyen bir yatırımcıya, AB dışındaki bir kuruluşta kayıt olmaya karar verirse çok daha iyi koşullara sahip bir hesap da teklif edildiği anlamına geliyor. Bu şekilde her iki taraf da faydalanır.
2. Şimdi yeni bir yıla girdik, yeni zorluklarla karşı karşıyayız. Ürün geliştirme açısından son zamanlarda neye odaklanıyorsunuz?
Christopher Dankowski: Portföyümüz, tüm müşterilerimize kapsamlı çözümler sunan tek duraklı bir mağaza olmak istediğimiz için zaten geniş bir ürün ve hizmet yelpazesiyle dolu. Bu nedenle, ürünlerimizi ve teklifimizi sürekli olarak tek tek iyileştiriyoruz. Yeni bir web arayüzü ve birden fazla risk yönetimi özelliği ekleyerek MT4/MT5 Köprümüzü yükseltmeyi başardık. CRM'li tescilli Müşteri Ofisimiz, xStation ve cTrader platformlarıyla entegre edildi. Ayrıca ödeme seçeneklerini ve birkaç KYC sağlayıcısını genişletmek için Praxis Cashier'ı ekledik. Ayrıca, Match2Pay kripto ödeme işlemcimiz yeni özellikler ve bazı yeni kripto paralar kazandı. Ayrıca MT5 sunucusu için bir PAMM/MAM uygulaması oluşturmayı başardık ve bu da geliştirdiğimiz yeni ticaret platformuyla entegre edilecek.
Ve son birkaç aydır odaklandığımız yeni platform bu. Match-Trader eksiksiz bir ticaret sistemidir kendi arka ofisiyle çalışan, tescilli eşleştirme motorumuza dayalı. Bu hepsi bir arada ticaret çözümü web, mobil ve masaüstü uygulamasıyla birlikte gelir ve tüm kullanıcı ayarları gerçek zamanlı olarak senkronize edilir. Ayrıca, İstemci Ofisi (CRM), PAMM/MAM ile entegredir ve hepsine SSO (tek oturum açma) altında erişilebilir. Basitliği ve mümkün olan en iyi ticaret deneyimini sağlamak için tasarlanmıştır çünkü insanların yalnızca anında kullanmaya başlayabildikleri zaman yeni teknolojilere geçebileceklerine inanıyoruz.
Müşterilerin forex dünyasında faaliyet göstermelerini kolaylaştıracak çözümler sunmak istiyoruz; bunun yerine, sadece işlem hesaplarını yönetebilmek için ek uygulamalar satın almayı gerektiren eski platformları sürekli olarak sunmak istiyoruz. Kumar ve kripto endüstrisini gözlemledik; burada, işlem faaliyetlerinizi ve hesabınızı yönetmek için tek bir e-posta girişi ve tek bir arayüze sahip olmak mutlak bir standarttır. Ve bu yüksek standartları forex endüstrisine aktarmak istiyoruz.
3. Mevcut piyasa koşullarında kendi forex brokerliğini başlatmak hala karlı mı? Acemi brokerlar hizmet sağlayıcıları seçerken özellikle nelere dikkat etmelidir?
KD: Sektörde hala yeni kurulan brokerlar için biraz yer olduğuna inanıyoruz, ancak büyük pazarlama ve satış bütçelerine sahip köklü markalarla rekabet etmenin zorlaştığının da farkındayız. Bu nedenle, başarılı olma şansı en yüksek brokerlar, yerel pazarları hedeflemeye odaklananlardır çünkü bazı belirli ülkelerde veya bölgelerde hala doldurulması gereken boşluklar vardır. Ayrıca, en büyük avantajları yerel destek ve müşterilerin özel ihtiyaçlarını iyi anlamalarıdır çünkü küresel brokerların çoğu zaman eksik olduğu şey budur. Klasik forex brokerliğine bir alternatif var. Tamamen bağımsız bir kripto brokeri açmak. Yasal engeller olmadığı için daha kolay görünebilir, ancak piyasada zaten oldukça yüksek bir rekabet olduğu için böyle bir brokerin tanıtımı da pahalı olabilir.
Acemi brokerlara tavsiyemiz, yeni bir işletmenin hayatta kalması için hayati önem taşıdığından maliyet optimizasyonunu aramalarıdır. Bu nedenle Match-Trade'de, müşterilerimizin işlerini büyütmelerine yardımcı olmak için en başından itibaren ek ciro maliyeti olmaksızın çok rekabetçi sabit ücretler talep ediyoruz. İş stratejimiz, yüksek ücretler ödeyen ancak kısa iş ömrü beklentisi olan daha az müşteri yerine daha az ödeyen daha fazla müşteri elde etmektir. Brokerların hayatta kalmasına ve gelişmesine yardımcı olmaya odaklanıyoruz ve size bu yaklaşımın değerli olduğunu söyleyebilirim çünkü Beyaz Etiketli müşterilerimizin sayısı sürekli artıyor. Birçoğu WL'lerini farklı sağlayıcılardan transfer etti ve bu bize iyi bir yolda olduğumuza dair güven veriyor.
4. Kripto endüstrisinden bahsettiğiniz gibi, mevcut piyasa durumu hakkındaki görüşünüz nedir? Önemli yavaşlamaya rağmen bu alanda hala aktif misiniz?
MK: Kripto paralara olan ilginin ve kripto çözümlerinin miktarının, bunların güncel değerleriyle sıkı sıkıya bağlantılı olduğu bilinen bir gerçektir. Yılın ortasında fiyatların 13 bin dolara kadar çıktığını gördük, bu da bizim gibi şirketlerin tekrar kripto çözümlerine odaklanması gerekip gerekmediği konusunda birçok soru ortaya çıkardı. Ayrıca, 2017'nin sonunda herkes Bir Kripto Para Borsası başlatın ve günümüzde bu borsaların çoğunun komisyon tabanlı iş modeli hakimiyetiyle bu kadar rekabetçi bir pazarda geçimini sağlayamadığını görüyoruz. Bu nedenle, bu alanda hala iyi bir büyüme potansiyeli gördüğümüz için kripto ödeme işleme ve piyasa yapıcılığı üzerine odaklanmaya karar verdik. Tekrarlayan sektör düzenlemelerinin sıkılaşmasının ardından, birçok broker müşterilerinden mevduat kabul etmekte zorlanıyor, bu nedenle bitcoin'i bir ödeme seçeneği olarak eklemek onlar için ideal bir çözüm. Piyasa yapıcılığı konusunda, birden fazla borsada işlem gören gelişmiş algoritmalar oluşturmuş bir uzman ekibi kurduk. Bu, işimizin en hızlı büyüyen kısmı ve bu alana yatırım yapmaya ve yeni borsalar ekleyerek ve vadeli işlemler veya belki de opsiyon piyasalarına girerek gelişmeye devam edeceğimizi düşünüyorum.
5. Likidite Sağlayıcıları ile ilgili bir şey değişti mi? Bu müşterilerin temel talepleri nelerdir?
KD: 2018'de ESMA düzenlemeleri yürürlüğe girdikten sonra likidite piyasasının değişmeye başladığını fark ettik. Avrupa'da lisanslı küçük ve orta ölçekli brokerlerin büyümesini önemli ölçüde engellediler. Sonuç olarak, eski Likidite Sağlayıcılarından gelen rekabet, offshore alanlarda da arttı çünkü bu şirketler sektörün düzenlenen kısmında sınırlı büyümeyle karşı karşıya kaldılar. Müşterilerimize likidite çözümleri sağlıyoruz ve her zaman piyasa gelişmeleriyle uyumlu olmaya çalışıyoruz. Müşterilerimizin LP'lerinden en çok beklediği şey, kaldıraç, piyasa yelpazesi, spreadler ve ödeme seçenekleri açısından esnekliktir. Bu nedenle bizimki gibi daha küçük şirketler hala rekabet edebilir ve pazar payı kazanabilir. En büyük avantajımız, Match-Trader Pro platformumuz, MT4/MT5 Köprüsü, FIX Bağlantısı, Veri Akışları ve Eşleştirme Motorumuza dayalı Yürütme dahil olmak üzere neredeyse yalnızca tescilli teknolojimizi kullanmamızdır. Bu sayede, likidite piyasasında tipik bir kurulum olan popüler toplama sisteminin başka bir Beyaz Etiketi olmak yerine, müşterilerimizin çeşitli ihtiyaçlarına göre uyarlanmış uygun maliyetli çözümler sunabiliyoruz. Deneyimlerimize göre, kurumsal pazarda iyi bir ilişki kurmanın en önemli etkeninin şeffaflık ve müşterinin ihtiyaçlarının anlaşılması olduğunu görüyoruz. Bazen belirli türdeki düzenlemelere sahip olmak bile, alanda kazanılan güven ve iyi itibardan daha küçük bir rol oynar.
6. Kolunuzda umut vadeden ortaklıklar var mı?
MK: Evet, öyle düşünüyorum. Brokeree Solutions ile Sosyal Ticaret ve PAMM çözümlerini hem MT4/MT5 hem de Match-Trader platformlarında White Label müşterilerimize sunmak için bir ortaklık anlaşması imzaladık. Chris'in de belirttiği gibi, yakın zamanda Match-Trader Sistemimizi yayınladık ve şu anda platformumuzun ekosistemine katılmak isteyen şirketlerle birkaç ortaklık görüşmesi yapıyoruz.
İş ortaklıkları açısından, IPBS bölgesinde (Hindistan, Pakistan, Bangladeş ve Sri Lanka) resmi temsilcimiz olan LSSR grubuyla iş birliği yaptık. İş geçmişleri sayesinde brokerlara şirket kurma, banka hesabı açma veya web sitesi oluşturma gibi konularda hizmetlerimizi genişletebildik. Dünyanın farklı bölgelerinde, bizimkilere tamamlayıcı hizmetler sunan veya sadece temsilcimiz olmak ve Match-Trade'in ürün ve hizmetlerini sunmak isteyen şirketlerle yeni ortaklıklar kurmaya her zaman açığız.
7. Peki geleceğe yönelik planlarınız neler? Bu yıl müşterilerinizi nasıl şaşırtmayı planlıyorsunuz?
KD: 2020 planlarımız oldukça iddialı çünkü sektörle başa çıkabilmek için işimizi sürekli geliştirmemiz gerektiğinin farkındayız. Brokerlar için nihayetinde hepsi bir arada bir işlem çözümü olacak olan yeni Match-Trader platformumuzun daha da geliştirilmesine ve tanıtımına odaklanacağız. Brokerlar için çeşitli alanlarda yüksek kaliteli hizmetler sağlayan tek duraklı bir mağaza kurmak istiyoruz. Likidite çözümlerimize, özellikle teknolojiye ve fon güvenliğine yatırım yapacağız.
MK: Ve işimizin kripto para birimi tarafıyla ilgili olarak, daha önce de belirttiğim gibi, en büyük ve en likit Borsalarda rekabet edebilmek için kripto para piyasası oluşturma çözümümüzü daha da geliştirmeyi planlıyoruz. Ayrıca, mevcut algoritmaların doğru bir şekilde tahmin etmediğini düşündüğümüz için her borsadaki gerçek hacim projeksiyonumuzu gösterecek bir araç yayınlamayı planlıyoruz.
