Kapsamlı rehberimiz, şirketinizi forex brokeri olarak faaliyete geçirmek için kayıt yaptırmanın gerektirdiği tüm seçenekler, karşılanması gereken gereklilikler ve ilgili maliyetler hakkında gerekli tüm bilgileri sağlar.
Düzenlenmiş veya offshore – Forex Brokerları için seçenekler nelerdir?
Forex hizmetleri üç temel yasal yargı alanı türü tarafından yönetilir: düzenlenmemiş, kısmen düzenlenmiş ve düzenlenmiş. Her kategori maliyetler ve lisans kapsamı açısından farklılık gösterir. Tüm gerekliliklere uyumu sağlamak için doğru yargı alanını seçmek çok önemlidir. Şaşırtıcı bir şekilde, forex sektöründen gelen istatistikler, şirketlerin %95'inin tanınmış bir finansal düzenleyici tarafından verilen bir lisans veya herhangi bir lisans olmadan FX aracılık işine girdiğini ortaya koymaktadır.
Offshore Forex Brokerları daha az güvenilir mi?
Offshore yargı bölgelerini seçme kararı, daha az formalite ve bir iş kurmanın düşük maliyetinin cazibesinin ötesine geçer. İyi kurulmuş ve düzenlenmiş brokerların, AB müşterilerine katılım aşamasında alternatif bir yargı bölgesi sunması giderek daha yaygın hale geliyor. Bu, düzenlenmiş bir AB brokerinde hesap açmak isteyen müşterilere, AB dışı bir kuruluşta kayıt olmayı seçmeleri durumunda önemli ölçüde daha iyi koşullar sunan bir hesap sunulacağı anlamına gelir. Offshore bölgeleri, kısıtlanmamış hesap kaldıracı, enstrüman aralığı ve diğer müşteri avantajları gibi avantajlar sunar. Dahası, bu yargı bölgeleri genellikle uygun vergi koşulları sağlayarak brokerlerin müşterilerine daha iyi koşullar sunmalarını sağlar.
SVG artık yeni kurulan Forex Brokerleri için tercih edilen bir yargı alanı değil
Daha önce, startup brokerları arasında en popüler yargı alanı SVG idi. Ancak, Mart 2023 bu manzarada önemli değişikliklere yol açtı. Ne yazık ki, FX sektöründe faaliyet göstermenin en hızlı yolu olarak sıklıkla seçilen yargı alanı artık mevcut değil. Yerel yasa koyucular, özellikle döviz çiftlerine atıfta bulunarak Forex teklifini yasaklayan yasa değişiklikleri yaptı. Diğer araçlar hala sunulabilse de, bu, bu sektörde bir şirket kurmanın amacını zayıflatıyor. Şu anda, brokerlar diğer ülkelerde Forex sunmak için SVG'de kayıtlı bir şirket kullanabilirler, ancak hizmet vermeyi planladıkları her bir ülkenin yerel düzenlemelerine uymaları gerekir. Sonuç olarak, bu, SVG'de kayıtlı bir offshore broker olarak faaliyet göstermenin kapılarını açıkça kapatır. Piyasa boşluktan nefret ettiğinden, alternatif yargı alanları hızla ortaya çıktı ve startup brokerlarını açık kollarla karşıladı.
Düzenlenmemiş brokerlar tarafından en sık seçilen yargı bölgeleri arasında Marshall Adaları, Komorlar, Saint Lucia ve Nevis ve Seyşeller yer alır. Bu yargı bölgelerinden bazıları kesin olarak bir forex lisansı sunmasa da (St. Lucia ve Nevis gibi), operasyona olanak sağlayan yasal görüşler sunarlar. Brokerlar bu yargı bölgelerinde kayıtlı bir şirket kurabilir ve böylece FX hizmetleri sunabilirler.
Forex şirketi tescili için gerekli belgeler
Bir offshore forex broker şirketini kaydederken, gönderinizin gerçekliğini kanıtlamak için belirli belgeler sunmanız gerekebilir. Bu belgeler şunları içerebilir:
- Pasaportunuzun veya ulusal kimliğinizin noter onaylı kopyası,
- Noter tasdikli elektrik, su, doğalgaz faturaları veya banka hesap özetleri şeklinde adres kanıtı,
- Noter tasdikli banka veya profesyonel referans mektubu ve bazı durumlarda tercüme edilmiş elektrik, su, doğalgaz faturaları.
Bazı yargı bölgelerinde, kara para aklamayı ve vergi dolandırıcılığını önlemek ve geleceğe yönelik planlamada ciddiyetinizi göstermek için fon kanıtı ve iş planı gibi ek belgeler talep edilebilir. Örneğin, Nevis iyi davranışa dair ek bir belge talep eder.
Forex Piyasası Düzenlemelerinin Türleri Nelerdir?
Birçok ülke, vatandaşlarını dolandırıcılara karşı korumak için Forex piyasasını düzenleyen kuruluşlar kurmuştur. Ancak bu düzenlemeler, hükümetlere, forex brokerlarına uygulanan lisans ücretleri ve vergiler aracılığıyla gelir elde etme fırsatları da sağlar. İşte en az kısıtlayıcı düzenlemelerden en kısıtlayıcı düzenlemelere doğru sıralanmış ülkelerin listesi:
Offshore – lisans veya düzenleme sağlamayan yargı bölgeleri
Bu yargı bölgeleri, Forex piyasasına katılmak için herhangi bir düzenlemeye veya lisansa ihtiyaç duymadan faaliyet göstermektedir.
Marshall Adaları, St. Lucia ve Nevis'te yeni bir forex aracılık işi kurmak için sadece bir hafta ve mütevazı bir yatırım gerekiyor. Böyle bir düzenlemenin avantajları ve dezavantajları ortada. Forex şirketleri üzerinde kontrolün olmaması kötüye kullanım için alan yaratabilirken, offshore lisansı, FX aracılık alanına giren girişimciler için uygulanabilir ve genellikle tek seçenek olmaya devam ediyor. Herhangi bir yeni işte olduğu gibi, şirketin etkinliğini tahmin etmek imkansızdır ve birçok acemi aracı için, gereken önemli miktardaki para (örneğin 20,000 $) iş geliştirmeye ve müşteri ve yatırımcı çekmeye daha iyi yatırılabilir. Ancak, lisansa sahip olmamak, bankaların güvenini ve itimadını azaltır, çünkü çok azı, bankanın itibarına zarar verebilecek olası kara para aklama ve dolandırıcılık endişeleri nedeniyle, lisanssız bir forex aracısı için kurumsal bir hesap açma riskini almaya istekli olacaktır. Olası bir çözüm, kayıtlı şirketinizin forex ile ilgili olmayan başka işlerle uğraşması olabilir; bu, her iki amaca da hizmet eden bir kurumsal banka hesabı güvence altına almanızı sağlayabilir. Ancak bankaların bu düzenlemeye izin vereceğinin bir garantisi yoktur, bu da bu düzenlemeyi yeni kurulan brokerlardan ziyade forex sektörüne açılmak isteyen mevcut şirketler için daha uygulanabilir hale getirir.
BVI, Vanuatu, Mauritius, Belize, Seyşeller ve Cayman Adaları – Başlangıç Brokerları için yeni başvurulacak yargı bölgeleri
Bu ülkeler düzenlenmiş olsa da, hala offshore olarak kabul edilirler. Bu yargı bölgelerinin resmi düzenlemeleri olmasına ve forex faaliyetleri için lisans vermelerine rağmen, brokerların müşterileri onları genellikle "offshore" varlıklar olarak görür. Lisans edinme ve kayıt süreci burada nispeten daha hızlıdır, genellikle 3 ila 4 ay sürer (gerekli belgeleri hazırlamak için gereken süre hariç). Acemi brokerlar için maliyet 20,000 ila 50,000 dolar arasında değişir. Örneğin, Seyşeller'de lisans almak 15,000 dolardan daha az maliyetli olabilir ve zorunlu paylaşımlı sermaye 50,000 dolardır. Bu lisansların önemli bir avantajı, ek belgeler gerektirmesine rağmen, düzenlemelerden yoksun offshore yargı bölgelerine kıyasla daha az sorunlu olan bir kurumsal banka hesabı açmanın kolaylaştırılmasıdır.
İngiltere (FCA), Malta (MFSA), Kıbrıs (CYSEC) – en popüler forex lisansları
En pahalı olmasa da, bu yargı bölgelerinin katı gereksinimleri ve talepleri vardır. Birleşik Krallık (FCA), Malta (MFSA) ve Kıbrıs (CYSEC) daha düşük ilk sermaye gereksinimleri uygular ancak raporlamaya önemli bir vurgu yapar. Lisans edinme süreci genellikle yaklaşık bir yıl sürer ve 35,000 ila 50,000 dolar arasında değişen yasal ücretler gerektirir. Yerel bir ofis kurmak da zorunludur ve bu da ayda ek 35,000 dolara mal olabilir. Ayrıca, ilk sermaye olarak en az 150,000 dolarlık müşteri dışı fon gerekir (birçok durumda, depozito gereksinimi daha da yüksektir ve 250,000 ila 300,000 dolara ulaşır).
Yeni Zelanda (FSP) ve Avustralya (ASIC) – Asya/Pasifik forex Brokerleri için lisanslar
Asya/Pasifik bölgesindeki müşterileri hedefleyen bazı FX brokerları, Yeni Zelanda'da (FSP) veya Avustralya'da (ASIC) bir forex kuruluşu kaydettirmeyi tercih ediyor. Bu yargı bölgelerinde lisans almanın maliyeti ve süresi, Birleşik Krallık lisansından önemli ölçüde farklı değil. Ortalama olarak, yasal hizmetler yaklaşık 35,000 dolara mal oluyor ve lisanslama süreci en az 6 ay sürüyor (belge hazırlama süresi hariç). Ancak, gereken ilk sermaye, lisans türüne bağlı olarak 1,000,000 dolara kadar ulaşarak önemli bir engel teşkil edebilir. Bu ülkelerde yasal kayıt almanın birincil avantajı, sağladığı yadsınamaz güvenilirlik ve işinizi tüm Avrupa pazarında ve/veya Asya/Pasifik bölgesinde yasal olarak tanıtma yeteneğidir. Dahası, kurumsal bir banka hesabı açma süreci basitleştirilmiştir; bu, düzenlenmemiş brokerların sıklıkla mücadele ettiği bir avantajdır.
ABD ve Japonya – Kesinlikle finans devlerine ayrılmış
ABD (CFTC, NFA) ve Japonya (FSA Japan) en katı düzenleyici çerçevelere sahip ülkeleri temsil eder. Lisans almanın temel ön koşulu, müşteri mevduatları hariç 20 milyon dolarlık serbest sermayeye sahip olmaktır. ABD ve Japonya brokerleri sıkı raporlama gereklilikleriyle karşı karşıyadır ve yılda 125,000 dolardan başlayan üyelik ücretleri ödemek zorundadırlar. Dahası, kira ve istihdam giderleri gibi ek maliyetler doğuran yerel ofisler bulundurmaları gerekir.
Herhangi bir lisans olmadan aracılık işi başlatmanın ARTILARI ve EKSİLERİ
Lisans sahibi olmak genellikle brokerlar için bir pazarlama aracı olarak hizmet eder, müşterilere güven aşılar ve kapsamlı pazarlama faaliyetlerine olanak tanır. Ek olarak, lisans kurumsal banka hesaplarının açılmasını kolaylaştırır, ancak offshore brokerlar bu zorluğun üstesinden gelmek ve sorunsuz bir şekilde çalışmak için alternatif çözümlere sahiptir. Bu tür çözümlerden biri, müşterilerin çoğu ülkede kısıtlanmamış olan kripto para birimlerini kullanarak ödeme yapmalarını sağlamaktır.
Offshore'a giren acemi brokerlar için en önemli avantaj, aksi takdirde lisans almak için harcanacak maliyet tasarruflarıdır. Bu finansal yük olmadan, sermaye iş geliştirmeye yönlendirilebilir. Örneğin, bazı pazarlardaki brokerlar çeşitli bonuslar, hediyeler, düşük spreadler ve kazançlı ortaklık programları aracılığıyla müşteri çeker.
Düzenlenmemiş yargı bölgelerine aracı kurumları çeken bir diğer cazibe, şirketlerin işletme maliyetlerini önemli ölçüde azaltan elverişli vergi sistemleridir. Ayrıca, düzenlenmemiş aracı kurumlar sıkı raporlama ve muhasebe belge kontrollerine tabi tutulmazlar. Fiziksel bir ofis bulundurmak zorunda değillerdir ve tamamen çevrimiçi olarak faaliyet gösterebilirler, bu da daha fazla tasarruf sağlar. Ancak, olası dezavantajlar arasında, yatırımcıların düzenlenmemiş FX aracı kurumlarıyla ticaret yapmanın belirli riskler içerebileceğine dair yaygın inancı yer alır. Yine de, bu endişeler genellikle asılsızdır, çünkü offshore şirketler zaten oldukça profesyonel hizmetler ve güvenilir ticaret araçları sunmaktadır.
Pratikte nasıl görünüyor?
Gerçekte, FX brokerlerinin çoğu yolculuklarına offshore yargı bölgelerinde kayıtlı lisanssız kuruluşlar olarak başlar ve kademeli olarak daha yüksek düzeyde düzenlemelere doğru ilerler. ABD, İngiltere veya hatta Kıbrıs gibi düzenlenmiş ülkelerde bir forex işletmesi kaydettirmek, BVI veya Belize'den on kata kadar daha pahalı olabilir. Ortalama olarak, gerçek bir lisans almak yaklaşık bir yıl sürer, yerel bir ofis varlığı ve yerel vergi düzenlemelerine uyum gerektirir. Potansiyel müşterilerin güvenini kazanmak sizin için çok önemliyse, uygun bir lisans sunan bir yargı bölgesini seçmeniz önerilir. Ancak, hızlı pazar erişimi arayan sınırlı kaynaklara sahip olanlar için, offshore broker olarak başlamak ve işletme kar üretmeye başladığında bir lisans almak uygulanabilir bir strateji olabilir. Lisanslı bir Forex Brokeri olmak, güvenilirliği artırmanın, genel imajı ve itibarı iyileştirmenin ve işletme büyümesini teşvik etmenin en iyi yoludur.
