Leia a recente entrevista do Finance Magnates, onde Michael Karczewski fala sobre a oferta das corretoras de CFD e como elas podem atrair clientes de bolsas e plataformas de criptomoedas.
P: A Match-Trade desenvolveu fortemente sua oferta de criptomoedas nos últimos anos. Seus clientes, que até agora se concentraram principalmente em mercados de CFD mais tradicionais, também tomaram uma direção semelhante?
R: Claro, o enorme interesse em criptomoedas na última corrida de touros forçou os corretores a adicionar não apenas Bitcoin e Ethereum à sua oferta, mas também muitas altcoins que estão ganhando popularidade, como Cardano, Aave ou Polkadot. Até mesmo os corretores mais relutantes decidiram introduzir criptomoedas, o que teve que impedir a saída de clientes para corretores que oferecem criptomoedas. Ter criptomoedas em sua oferta é essencial do ponto de vista de vendas e marketing. No entanto, do ponto de vista de gerenciamento de risco, esta é uma história completamente diferente e muitos corretores perderam enormes quantias de dinheiro nos recentes ralis. Também notamos um aumento muito grande no interesse em aceitar pagamentos em criptomoedas por nossos clientes, o que se deve ao fato de que os comerciantes cada vez mais têm criptomoedas em suas carteiras que desejam reinvestir em outros instrumentos
P: Junho trouxe uma desaceleração aparente no mercado de criptomoedas: maior volatilidade foi observada em Wall Street ou no mercado de commodities, entre outros. Na sua opinião, investidores que estavam familiarizados apenas com o mercado de criptomoedas mudariam para outras classes de ativos?
R: A volatilidade reduzida afeta diretamente o interesse das pessoas no mercado de criptomoedas, traduzindo-se em uma redução massiva na negociação em bolsas de criptomoedas. O mesmo se aplica ao interesse em CFDs baseados em criptomoedas. Embora, na minha opinião, a volatilidade mais baixa não dure o suficiente para causar uma fuga para outros ativos.
Existem dois tipos de usuários em exchanges de criptomoedas: pessoas que mantêm suas criptomoedas a longo prazo, os chamados HOLDers, e traders ativos. Os holders não se importam com a diminuição da volatilidade; no entanto, os traders ativos provavelmente trocaram suas criptomoedas por stablecoins durante os declínios recentes. Ainda assim, para se mudarem para outros mercados, eles teriam que trocar, por exemplo, Tethers por FIAT, o que em muitas jurisdições resulta em obrigação tributária. Considerando tudo isso, não acho que os usuários da Binance de repente se interessem em negociar futuros em bolsas de valores, por exemplo. Embora não seja o mesmo com os corretores de CFD, onde o interesse do mercado de criptomoedas geralmente é alimentado por algum hype em vez de uma análise aprofundada. Esses traders são, de fato, mais propensos a procurar um mercado com maior volatilidade dentro da mesma plataforma.
P: Da perspectiva de um provedor de tecnologia, o que um corretor de CFD pode fazer para atrair clientes de bolsas e plataformas de criptomoedas?
R: Essa é uma ótima pergunta. Os corretores de CFD não podem competir com as bolsas quando se trata de condições de negociação em criptomoedas, então não é esse o caminho. Primeiro, os corretores devem facilitar para os clientes de bolsas de criptomoedas a transferência rápida de fundos entre a bolsa e o corretor. Na minha opinião, a melhor maneira de conseguir isso é começar a aceitar depósitos em criptomoedas. Outra coisa em que eu focaria é em fornecer uma melhor experiência do usuário nas plataformas dos corretores, semelhante à oferecida pelas plataformas de criptomoedas. Vamos pegar a Binance como exemplo. Ela fornece uma experiência de usuário impecável. Tudo — desde a integração até os depósitos, negociação e muito mais — é gerenciado por um aplicativo sem alternar entre diferentes portais. O que estou tentando dizer é que os usuários apreciam muito as bolsas de criptomoedas, então os corretores devem copiar suas soluções de usabilidade e UX para serem mais atraentes para os comerciantes.
P: Você vê algo nas ofertas de plataformas de ativos digitais que está faltando nas corretoras de CFD tradicionais? Quais práticas você acha que valem a pena pegar emprestado desse mercado muito mais jovem?
R: O mundo está mudando, assim como a abordagem à tecnologia, especialmente no setor financeiro. Aplicações modernas como Revolut e Robinhood estão surgindo, e as exchanges de criptomoedas seguiram o mesmo caminho. Elas introduziram produtos relacionados, como depósitos com juros (staking), empréstimos garantidos por criptomoedas que podem ser usados para negociação ou seus próprios cartões de pagamento. E acho que outras entidades dos mercados financeiros, incluindo corretoras de CFD, também precisam começar a se modernizar para não ficarem para trás. Claro, nem tudo pode ser transferido diretamente para corretoras de CFD. Ainda assim, acho que as corretoras devem começar a pensar em expandir seus serviços além da negociação de CFD para que seus clientes tenham o máximo de opções possível dentro de uma entidade
P: Você espera que as plataformas de criptomoedas comecem a oferecer mais produtos de negociação de CFD no futuro? Por exemplo, pares de moedas tradicionais ou ações?
R: Sim, claro. Seria irracional se não o fizessem. Já podemos perceber que podemos negociar tokens de ações em bolsas como FTX ou Binance. Adicionar mais instrumentos é apenas uma questão de tempo. No entanto, não vamos esquecer que as regulamentações dos mercados de criptomoedas são relativamente novas, e as bolsas ainda podem se safar com muitas coisas. No entanto, os mercados baseados em instrumentos financeiros têm regras muito precisas às quais as bolsas terão que se adaptar mais cedo ou mais tarde. E se não o fizerem, os reguladores individuais podem se envolver em processos judiciais. Como aconteceu na Alemanha, a Fafin, uma reguladora local, iniciou um procedimento em reação à introdução de tokens para ações pela Binance.
(https://www.coindesk.com/germanys-financial-watchdog-bafin-says-binances-stock-tokens-may-violate-law.
P: Com base nas experiências dos seus clientes, você pode determinar se expandir a gama de CFDs disponíveis para incluir criptomoedas aumenta sua base de traders ativos?
R: Sim, claro. Como um provedor de tecnologia, expandimos o número de criptomoedas em nossa oferta, influenciados por um grande número de consultas de nossos clientes. Graças a isso, eles podem tornar suas campanhas de marketing baseadas na oferta de criptomoedas mais atraentes. Além disso, tivemos que reagir rapidamente ao hype que apareceu no Dogecoin para que nossos corretores também pudessem se beneficiar dele.
A única coisa que os corretores devem prestar atenção ao adicionar criptomoedas à oferta é um provedor de liquidez com o qual poderemos garantir a exposição rapidamente, porque o corretor pode sofrer perdas significativas com o próximo touro. Infelizmente, a disponibilidade de entidades que oferecem uma ampla gama de criptomoedas com condições razoáveis ainda é muito baixa em nossa indústria. É por isso que decidimos criar uma oferta especial para nossos clientes. Eles podem usar as vantagens de marketing das criptomoedas sem se preocupar com o risco de mercado relacionado.
Fonte: Relatório de inteligência do segundo trimestre do Finance Magnates https://match-trade.com/wp-content/uploads/2021/08/Q2-2021-Michael-Karczewski.pdf
