A gestão de risco responsável é um passo crucial para o sucesso no setor de Serviços Financeiros. A atual situação fluida no mercado exige que as Empresas de Investimento analisem suas atividades minuciosamente e as reavaliem frequentemente. A escolha entre um A-Book e um B-Book pode afetar significativamente a condição financeira da empresa; portanto, deve ser bem levada em consideração.
Na Match-Trade Technologies, temos orgulho da qualidade do nosso serviço ao cliente - estou em contato constante com muitos de nossos clientes, conduzindo dezenas de conversas com corretores todos os dias. Percebi que o tópico do aumento do risco empresarial surgiu inúmeras vezes durante os últimos meses. Acho que é seguro dizer que a razão para isso são as tendências atuais do mercado em geral. Nessas condições, os traders acham mais fácil usar várias estratégias baseadas em indicadores e EAs. Esses cálculos estatísticos podem ser muito eficazes, proporcionando-lhes lucros de alto nível, o que, é claro, reflete na condição financeira dos corretores.
Muitas corretoras publicaram recentemente resultados trimestrais indicando que a lucratividade do B-Book continua declinando, e aqueles que assumem seus riscos internamente estão obtendo resultados piores. Em outras palavras, confiar somente no modelo B-Book pode prejudicar seu negócio e limitar seus lucros.
Infelizmente, nem todos estão cientes de soluções alternativas. Enquanto as estratégias de Brokers bem estabelecidas são baseadas em testes de estresse e análises de cenário preparadas por departamentos de gerenciamento de risco multipessoais, em muitas startups, o gerenciamento de risco não recebe o lugar que merece.
Como um ativo forex e digital provedor de tecnologia, A Match-Trade Technologies coopera estreitamente com empresas em vários estágios de desenvolvimento, incluindo as etapas iniciais dos negócios. Numerosos casos parecem confirmar que a análise dos métodos de gerenciamento de risco disponíveis, que são adaptados, entre muitos outros fatores, ao tamanho da empresa e ao tipo de clientela, dá resultados impressionantes. Vale a pena verificar alternativas antes de decidir operar apenas em um modelo.
As transações de clientes de hedge não trarão lucros rápidos e grandes, mas permitirão que você gerencie seu orçamento com mais confiança. Isso permitirá um planejamento melhor e mais preciso das atividades e despesas relacionadas. Na minha opinião, isso é inestimável, especialmente para empresas em desenvolvimento dinâmico, pois permitirá a implementação suave dos planos. Aumentar calmamente a escala de um negócio pode potencialmente transferir lucros muitas vezes maiores do que as atividades arriscadas do B-Book. Desistir do B-Book puro torna o negócio mais estável.
Muitos corretores precisam compreender o risco de usar apenas o modelo B-Book. Eles têm dúvidas de que a diversificação do fluxo de clientes afetará a lucratividade, reduzirá os ganhos e trará resultados nulos em troca. Enquanto isso, muitos corretores bem estabelecidos usam modelos híbridos para diversificação de risco. Confiar 100% em seus recursos pode ser mais lucrativo no curto prazo, mas traz grandes riscos:
Fatores macroeconômicos impossíveis de prever
A pandemia, os conflitos militares e até mesmo as recentes falências e colapsos bancários nos EUA e na Suíça provam que é impossível prever todos os fatores macroeconômicos, e eles podem virar os gráficos de cabeça para baixo em um piscar de olhos. Nesses casos, um golpe de sorte de um trader é suficiente para afetar a estabilidade financeira de toda a empresa. Os desenvolvimentos recentes de empresas respeitáveis são exemplos perfeitos de como decisões de risco equivocadas podem ter consequências enormes. Empresas cuja posição à primeira vista parecia não ameaçada sofreram enormes perdas e tiveram que declarar insolvência, por exemplo, devido à descontinuação da paridade cambial do CHF contra o EUR. Agora está claro que o problema não se limita a corretoras de pequeno e médio porte. Hoje, na era da maior popularidade dos ativos digitais, a desvinculação de apenas uma stablecoin pode ser um evento desencadeador e causar uma série de eventos, cada um dos quais pode ser potencialmente catastrófico. Por esse motivo, as corretoras estão cada vez mais diversificando o risco empresarial, por exemplo, usando provedores de liquidez– Locais de execução para proteção parcial contra tais riscos.
O conflito de interesses
Os corretores de CFD têm o potencial de enfrentar conflitos de interesse quando são ambos formadores de mercado e contrapartes nas negociações de seus clientes. Isso cria uma situação em que o corretor pode ter um incentivo financeiro para manipular o mercado ou a execução de negociações a seu favor, o que pode ser prejudicial aos seus clientes. Os clientes não gostam de circunstâncias tão pouco claras, o que pode se tornar um motivo para mudar o corretor.
A diversificação de risco permite que os corretores planejem suas ações de longo prazo, aumenta a segurança e elimina a necessidade de injetar mais capital. Criar uma equipe de negociação permitirá que sua empresa estime lucros e perdas potenciais com maior precisão. As equipes de negociação devem consistir em profissionais experientes com a capacidade de gerenciar riscos com facilidade. Normalmente, apenas grandes empresas que têm uma posição estabelecida no mercado podem pagar por tais soluções. No entanto, um grupo de especialistas qualificados da Match-Trade Technologies está à disposição de nossos parceiros de negócios que gostariam de aprender mais sobre as possibilidades oferecidas pelos métodos e estratégias de gerenciamento de risco. Usando nossa experiência, podemos ajudar a criar um ambiente no qual o corretor será capaz de operar livremente e administrar um negócio com sucesso, economizando tempo e dinheiro.
Nossa equipe está familiarizada com os problemas e desafios de trabalhar em corretoras; eles entendem o risco que os corretores enfrentam diariamente. Com base em uma série de variáveis, como tamanho e base de clientes, criamos soluções personalizadas para qualquer corretora. Se você estiver interessado em desenvolvimento contínuo, entre em contato conosco para discutir os detalhes. Comece a usar todo o potencial do seu negócio!
