Os serviços Forex têm três tipos de jurisdições legais: regulamentadas, parcialmente regulamentadas e não regulamentadas. Dados de mercado mostram que até 95% dos corretores começam a operar uma corretora sem obter uma licença de corretor Forex. Escolher a solução ideal para o seu negócio determinará sua longevidade e chances de sucesso.
Obter uma licença é obrigatório em alguns países e não é necessário em outros. Dependendo da jurisdição, os corretores devem passar por um longo processo de licenciamento ou simplesmente registrar sua empresa sem adquirir uma licença. Qual dessas opções é melhor para corretores de startups?
Tipos de regulamentações do mercado Forex
Conforme mencionado acima, há três tipos básicos de regulamentações que os corretores Forex podem escolher. Cada um tem um escopo diferente de restrições e requisitos necessários para obter uma licença de corretor Forex. Podemos dividi-los ainda mais em quatro categorias, considerando as jurisdições. Isso inclui jurisdições de primeira linha, como o Japão, jurisdições de médio porte, como o Reino Unido, jurisdições offshore regulamentadas, como as Ilhas Virgens Britânicas, e offshore, como as Ilhas Marshall.
Jurisdições de primeira linha para obter uma licença de corretor Forex
Existem dois tipos de jurisdições consideradas as mais regulamentadas e rigorosas: os EUA e o Japão. O processo de obtenção da licença pode levar mais de um ano e é dispendioso. Para obter uma licença, as corretoras devem possuir um capital disponível considerável ( nos EUA, o mínimo é de US$ 20 milhões ) e pagar uma taxa de adesão. Além disso, devem ter escritórios locais e estão sujeitas a requisitos de reporte rigorosos.
Jurisdições de médio porte para serviços Forex
A segunda categoria inclui países como Reino Unido, Malta e Chipre. Nessas jurisdições, há uma barreira de entrada menor (depositar um capital inicial de cerca de $ 150), mas os requisitos são rigorosos. Para iniciar um negócio Forex, os corretores devem passar por um extenso processo de aquisição de licença que pode levar em média um ano. Eles também precisam administrar um escritório local, o que é um custo adicional.
Jurisdições “offshore” regulamentadas
As Ilhas Virgens Britânicas, Vanuatu, Maurício, Belize, Seychelles e Ilhas Cayman também são regulamentadas, mas ainda são consideradas offshore. O que isso significa? Corretores que desejam operar nessas jurisdições devem passar por um processo de licenciamento, que é muito mais curto do que nas chamadas jurisdições “onshore”. Em média, leva de 3 a 4 meses para obter uma licença e se registrar como corretor (o tempo para preparar a documentação não está incluído). O importante é que a licença facilita a abertura de uma conta bancária corporativa, o que pode ser difícil em jurisdições offshore.
Principais jurisdições para corretores Forex novatos
A última categoria é uma jurisdição “offshore”, incluindo as Ilhas Marshall, São Vicente e Granadinas ou Nevis. Nessas jurisdições, os corretores não precisam adquirir uma licença, pois não são regulamentados. Registrar uma corretora leva em média cerca de uma semana e requer apenas alguns milhares de dólares.
No mercado Forex, os corretores iniciantes são frequentemente levados a começar seus negócios offshore. Quais são os prós e contras de tal solução?
Prós de iniciar uma corretora Forex offshore
Taxas baixas
O custo de criação de uma corretora é frequentemente considerado um dos aspectos mais importantes a serem considerados ao escolher uma jurisdição para sua corretora. Começar no exterior incorre apenas no custo de registro da empresa, que é de aproximadamente alguns milhares de dólares.
O processo de registro curto e direto
Como mencionado acima, o processo de registro leva apenas alguns dias (até 2 semanas em alguns casos). É direto e fácil de passar, o que é uma grande vantagem para Startup Brokers, pois seu objetivo principal é focar em adquirir traders e obter lucros.
Tributação mínima ou nenhuma
O sistema tributário é outra vantagem que atrai corretores para áreas não regulamentadas. O custo de conduzir um negócio pode ser significativamente menor com impostos baixos ou nenhum.
Sem requisitos de relatórios
O negócio de corretagem offshore Forex não precisa reportar a nenhum órgão regulador. Além disso, eles não passam por controles de documentos contábeis.
Não há necessidade de ter um escritório local
Outra diferença significativa para os corretores de câmbio é a possibilidade de administrar seus negócios on-line, pois eles não precisam administrar um escritório físico. Isso não só resulta em economia, mas também permite que os corretores tenham a liberdade de administrar seus negócios de qualquer lugar do mundo. Isso significa que eles podem escolher a jurisdição que melhor se adapta aos seus negócios.
Contras de escolher a jurisdição offshore
Problemas com conta bancária corporativa
Um dos problemas que as corretoras Forex podem enfrentar ao estabelecer suas operações é a dificuldade em criar uma conta bancária corporativa. Como em jurisdições offshore as regulamentações não se aplicam e há maior tolerância a fraudes, as corretoras offshore podem ter dificuldades para abrir uma conta bancária. Provedores de tecnologia oferecem soluções como gateways de pagamento em criptomoedas para resolver esse problema, já que as criptomoedas não são regulamentadas na maioria das jurisdições.
Menos credibilidade
Alguns traders acreditam que trabalhar com corretores não regulamentados pode representar algum risco. Pode resultar em menos credibilidade. No entanto, também é sabido que empresas offshore fornecem instrumentos de negociação confiáveis e serviços altamente profissionais, e por isso um grande número de traders confia nelas.
Limitações das operações de marketing
A possibilidade limitada de realizar campanhas de marketing é outra dificuldade que as corretoras offshore podem enfrentar. Para contornar esse problema, surgem novas oportunidades que podem ser úteis e bem-sucedidas. Criamos um guia sobre como conduzir atividades de marketing voltadas para as necessidades específicas das corretoras offshore. Você pode encontrá-lo aqui.
Você precisa de uma licença de corretora Forex?
Embora as jurisdições offshore sejam uma excelente opção para iniciar uma corretora Forex, não são apenas as Startup Brokers que optam por tirar vantagem disso. As corretoras bem estabelecidas e regulamentadas estão cada vez mais propensas a oferecer aos seus clientes da UE uma jurisdição alternativa durante o processo de integração. Isso implica que os clientes que se registram em uma organização licenciada com sede na UE também recebem uma segunda conta, uma com termos muito melhores. Isso ocorre porque os países offshore não têm limitações na alavancagem da conta, alcance do instrumento e outras condições. Como há tributação mínima ou nenhuma, as ofertas das corretoras podem ser significativamente melhores.
Corretores de Forex, especialmente os novatos, precisam considerar cuidadosamente a jurisdição de sua corretora. O mercado de câmbio é um ambiente dinamicamente mutável que pode representar riscos e oportunidades. É por isso que escolher entre a chamada “licença forex offshore” e obter uma licença de corretora de Forex de um regulador confiável deve ser bem pensado. Entre em contato com nossos especialistas se precisar de ajuda para escolher a opção certa para seu negócio.
