Exclusivo de LeapRate… Michael Karczewski, director de operaciones y Christopher Dankowski, director de desarrollo comercial de Match-Trade Technologies, se unen a Leaprate hoy para hablar sobre cómo ha cambiado el mercado Forex durante el año pasado y cuáles son las tendencias futuras.
Tecnologías Match-Trade
1. El año pasado hubo mucha agitación en el mercado Forex. ¿Qué cree que afectó más al negocio y cómo se adaptaron los brókers?
michael karczewski:Bueno, 2019 fue el primer año completo con la normativa ESMA en vigor, y tuvo un gran impacto en una caída significativa de la facturación generada por los traders en Europa. Por lo tanto, hemos experimentado una salida de clientes a jurisdicciones fuera de la UE. Aun así, eso no resuelve el problema. La única forma de mantener un crecimiento estable o, en algunos casos, incluso sobrevivir es adaptarse al entorno cambiante y los diferentes brókers encontraron pocas soluciones.
La forma más obvia para los brókeres regulados por la UE, que en su mayoría realizan operaciones B-Book, era centrarse en una gestión eficaz del riesgo. Hasta ahora, los departamentos de operaciones internalizaban la mayor parte del flujo, pero hoy en día, cuando el apalancamiento es menor y los períodos de baja volatilidad en el mercado se están alargando, los brókeres buscan herramientas avanzadas para calificar mejor qué operaciones deben cubrirse.
En segundo lugar, los brókeres que estaban presentes principalmente en los países de la UE decidieron expandirse a otras regiones. Vemos que muchos brókeres europeos se dirigen a clientes de Asia, África o incluso Sudamérica. En esas regiones, las regulaciones no son tan estrictas y los brókeres pueden ofrecer un mayor apalancamiento, más flexibilidad en la cooperación con los IB y, por supuesto, pueden beneficiarse de menores costos de cumplimiento.
Por último, pero no por ello menos importante, los brókeres empezaron a ofrecer a los clientes de la UE una jurisdicción alternativa ya en el proceso de incorporación. Esto significa que a un operador que quiera abrir una cuenta con un bróker regulado por la UE también se le ofrece una cuenta con condiciones mucho mejores si decide registrarse en la entidad fuera de la UE. De esta forma, ambas partes se benefician.
2. Ahora que hemos iniciado un nuevo año, nos enfrentamos a nuevos retos. ¿En qué se han centrado últimamente en el desarrollo de productos?
Cristóbal Dankowskii: Nuestro portafolio ya cuenta con una amplia gama de productos y servicios, ya que queremos ser una solución integral que brinde soluciones integrales para todos nuestros clientes. Por ese motivo, estamos mejorando constantemente nuestros productos uno por uno, así como nuestra oferta. Logramos actualizar nuestro puente MT4/MT5 agregando una nueva interfaz web y múltiples funciones de gestión de riesgos. Nuestra oficina de clientes patentada con CRM se ha integrado con las plataformas xStation y cTrader. También agregamos Praxis Cashier para ampliar las opciones de pago y varios proveedores KYC. Además, nuestro procesador de pagos criptográficos Match2Pay ha ganado nuevas funciones y algunas criptomonedas nuevas. También logramos construir una aplicación PAMM/MAM para el servidor MT5, y esta también se integrará con la nueva plataforma de operaciones que hemos desarrollado.
Y es la nueva plataforma en la que nos hemos centrado durante los últimos meses. Match-Trader es un sistema de trading completo que funciona con su propio back-office basado en nuestro motor de emparejamiento patentado. Esta solución de trading todo en uno viene con una aplicación web, móvil y de escritorio y todas las configuraciones del usuario se sincronizan en tiempo real. Además, está integrada con Client Office (CRM), PAMM/MAM y todo es accesible mediante SSO (inicio de sesión único). Fue diseñada para garantizar la simplicidad y la mejor experiencia de trading posible porque creemos que las personas pueden cambiar a nuevas tecnologías solo cuando pueden comenzar a usarlas instantáneamente.
Queremos ofrecer soluciones que faciliten a los clientes la operación en el mundo de Forex en lugar de ofrecer constantemente plataformas obsoletas que requieren la compra de aplicaciones adicionales solo para poder administrar cuentas de operaciones. Observamos la industria de los juegos de azar y las criptomonedas, donde es un estándar absoluto tener un inicio de sesión de correo electrónico y una interfaz para administrar sus actividades comerciales y su cuenta. Y queremos transferir estos altos estándares a la industria de Forex.
3. ¿Sigue siendo rentable, en la situación actual del mercado, crear una empresa de corretaje de divisas propia? ¿A qué deben prestar especial atención los corredores novatos a la hora de elegir proveedores de servicios?
KDCreemos que todavía hay espacio en la industria para los brókeres emergentes, pero también somos conscientes de que cada vez es más difícil competir con marcas bien establecidas con grandes presupuestos de marketing y ventas. Por lo tanto, los brókeres que tienen más posibilidades de tener éxito son los que se centran en los mercados locales, porque todavía quedan lagunas por cubrir en algunos países o regiones concretos. Además, su mayor ventaja sería el apoyo local y una buena comprensión de las necesidades específicas de los clientes, porque es muy a menudo lo que les falta a los brókeres globales. Existe una alternativa al bróker de divisas clásico: abrir un bróker de criptomonedas totalmente independiente. Puede parecer más fácil porque no hay barreras legales, sin embargo, la promoción de dicho bróker también puede ser cara, ya que existe una competencia bastante alta en el mercado.
Lo que aconsejamos a los brókeres novatos es que busquen la optimización de costes, ya que es crucial para que un nuevo negocio sobreviva. Es por eso que aquí en Match-Trade cobramos tarifas fijas muy competitivas sin costos de facturación adicionales desde el principio, para ayudar a nuestros clientes a hacer crecer sus negocios. Nuestra estrategia comercial es obtener más clientes que paguen menos en lugar de menos clientes que paguen tarifas altas pero con una expectativa de vida comercial corta. Nos centramos en ayudar a los brókeres a sobrevivir y desarrollarse y puedo decirles que este enfoque vale la pena ya que el número de nuestros clientes de marca blanca aumenta constantemente. Muchos de ellos han transferido su marca blanca de diferentes proveedores y eso nos da la confianza de que vamos en la buena dirección.
4. Como mencionaste sobre la industria de las criptomonedas, ¿cuál es tu opinión sobre la situación actual del mercado? ¿Sigues activo en este sector a pesar de la desaceleración significativa?
MK:Es de conocimiento común que el interés en las criptomonedas y la cantidad de soluciones criptográficas está estrictamente vinculado con su valor actual. Vimos que los precios subieron hasta $13 2017 a mediados de año, lo que planteó muchas preguntas sobre si las empresas como la nuestra deberían centrarse nuevamente en las soluciones criptográficas. Además, a fines de XNUMX, todos estaban entusiasmados con Iniciar un intercambio de criptomonedas Y hoy en día vemos que muchos de esos exchanges no pueden llegar a fin de mes en un mercado tan competitivo con un modelo de negocio basado en comisiones. Es por eso que decidimos centrarnos en el procesamiento de pagos criptográficos y la creación de mercado, ya que todavía vemos un buen potencial de crecimiento en este campo. Después del endurecimiento recurrente de las regulaciones de la industria, muchos corredores tienen dificultades para aceptar depósitos de sus clientes, por lo que agregar bitcoin como una opción de pago es una solución ideal para ellos. Con respecto a la creación de mercado, hemos establecido un equipo de expertos, que han creado algoritmos avanzados que se negocian en múltiples exchanges. Esta es la parte de nuestro negocio que crece más rápido y creo que seguiremos invirtiendo en esta área y desarrollándonos agregando nuevos exchanges y entrando también en los mercados de futuros o tal vez de opciones.
5. ¿Ha habido cambios en relación con los proveedores de liquidez? ¿Cuáles son las principales demandas de estos clientes?
KD:Hemos notado que el mercado de liquidez comenzó a cambiar después de que se introdujeran las regulaciones de la ESMA en 2018. Han obstaculizado significativamente el crecimiento de los brókeres pequeños y medianos con licencia en Europa. Como resultado, la competencia de los proveedores de liquidez tradicionales ha aumentado también en áreas offshore, porque esas empresas han enfrentado un crecimiento limitado en la parte regulada de la industria. Brindamos soluciones de liquidez a nuestros clientes y siempre tratamos de mantenernos al día con los desarrollos del mercado. Lo que nuestros clientes más esperan de sus LP es flexibilidad en términos de apalancamiento, variedad de mercados, diferenciales y opciones de pago. Es por eso que las empresas más pequeñas como la nuestra aún pueden competir y ganar participación de mercado. Nuestra mayor ventaja es que utilizamos casi exclusivamente nuestra tecnología patentada que incluye nuestra plataforma Match-Trader Pro, MT4/MT5 Bridge, FIX Connectivity, Data Feeds y Ejecución basada en nuestro Matching Engine. Gracias a esto, podemos brindar soluciones rentables adaptadas a las diversas necesidades de nuestros clientes, en lugar de ser simplemente otra marca blanca de un sistema de agregación popular, que es una configuración típica en el mercado de liquidez. Desde nuestra experiencia, vemos que el factor más importante para construir una buena relación en el mercado institucional es la transparencia y la comprensión de las necesidades del cliente. A veces, incluso el hecho de tener cierto tipo de regulaciones juega un papel menor que la confianza y la buena reputación ganadas en el rubro.
6. ¿Tienes alguna asociación prometedora bajo la manga?
MK: Sí, creo que sí. Firmamos un acuerdo de asociación con Brokeree Solutions para ofrecer sus soluciones de Social Trading y PAMM a nuestros clientes de White Label tanto en plataformas MT4/MT5 como Match-Trader. Como mencionó Chris, recientemente lanzamos nuestro sistema Match-Trader y ahora estamos en el proceso de negociar algunas asociaciones con empresas que desean unirse al ecosistema de nuestra plataforma.
En cuanto a las alianzas comerciales, nos asociamos con el grupo LSSR, que se convirtió en nuestro representante oficial en la región IPBS (India, Pakistán, Bangladesh y Sri Lanka). Gracias a su experiencia comercial, pudimos ampliar nuestros servicios para corredores a la formación de empresas, la apertura de cuentas bancarias o la creación de sitios web. Siempre estamos abiertos a establecer nuevas alianzas, en diferentes regiones del mundo, con empresas que brinden servicios complementarios a los nuestros o que simplemente quieran convertirse en nuestros representantes y ofrecer los productos y servicios de Match-Trade.
7. ¿Y cuáles son tus planes para el futuro? ¿Cómo piensas sorprender a tus clientes este año?
KD:Nuestros planes para 2020 son bastante ambiciosos porque somos conscientes de que debemos desarrollar constantemente nuestro negocio para mantenernos al día con la industria. Nos centraremos en un mayor desarrollo y promoción de nuestra nueva plataforma Match-Trader, que en última instancia será una solución de negociación integral para los brókeres. Queremos construir una ventanilla única para los brókeres, asegurando servicios de alta calidad en diversas áreas. Invertiremos en nuestras soluciones de liquidez, especialmente en tecnología y seguridad de los fondos.
MK:Y en cuanto al sector de las criptomonedas, como mencioné antes, planeamos seguir desarrollando nuestra solución de creación de mercado de criptomonedas para poder competir en los mercados más grandes y con mayor liquidez. También planeamos publicar una herramienta que mostrará nuestra proyección del volumen real en cada mercado, ya que creemos que los algoritmos disponibles actualmente no lo estiman con precisión.
