Lea la reciente entrevista de Finance Magnates, donde michael karczewski Habla sobre la oferta de CFD Brokers y cómo pueden atraer clientes de plataformas y exchanges de criptomonedas.
P: Match-Trade ha desarrollado fuertemente su oferta de criptomonedas en los últimos años. ¿Sus clientes, que hasta ahora se han centrado principalmente en los mercados de CFD más tradicionales, también han seguido una dirección similar?
R: Por supuesto, el enorme interés por las criptomonedas en el último rally alcista obligó a los brókeres a añadir no solo Bitcoin y Ethereum a su oferta, sino también muchas altcoins que están ganando popularidad, como Cardano, Aave o Polkadot. Incluso los brókeres más reticentes decidieron introducir criptomonedas, lo que tuvo que evitar la salida de clientes a los brókeres que ofrecen criptomonedas. Tener criptomonedas en su oferta es algo imprescindible desde el punto de vista de las ventas y el marketing. Sin embargo, desde el punto de vista de la gestión de riesgos, esta es una historia completamente diferente y un gran número de brókeres han perdido enormes cantidades de dinero en los recientes repuntes. También hemos notado un gran aumento en el interés por aceptar pagos con criptomonedas por parte de nuestros clientes, lo que se debe al hecho de que los traders tienen cada vez más criptomonedas en sus billeteras que desean reinvertir en otros instrumentos.
P: En junio se produjo una aparente desaceleración del mercado de criptomonedas: se observó una mayor volatilidad en Wall Street o en el mercado de materias primas, entre otros. En su opinión, ¿los inversores que solo están familiarizados con el mercado de criptomonedas se pasarían a otras clases de activos?
R: La menor volatilidad afecta directamente el interés de las personas en el mercado de criptomonedas, lo que se traduce en una disminución masiva de las transacciones en los mercados de criptomonedas. Lo mismo se aplica al interés en los CFD basados en criptomonedas. Aunque, en mi opinión, la menor volatilidad no dura lo suficiente como para provocar una huida hacia otros activos.
Hay dos tipos de usuarios en los exchanges de criptomonedas: las personas que mantienen sus criptomonedas a largo plazo, los llamados HOLDers, y los traders activos. A los holders no les preocupa la disminución de la volatilidad; sin embargo, lo más probable es que los traders activos hayan cambiado sus criptomonedas por monedas estables durante las recientes caídas. Aun así, para pasar a otros mercados, tendrían que cambiar, por ejemplo, Tethers por FIAT, lo que en muchas jurisdicciones resulta en una obligación tributaria. Considerando todo esto, no creo que los usuarios de Binance se interesen de repente en operar futuros en bolsas de valores, por ejemplo. Aunque no es lo mismo con los brokers de CFD, donde el interés en el mercado de criptomonedas suele estar alimentado por alguna exageración en lugar de un análisis en profundidad. De hecho, es más probable que estos traders busquen un mercado con mayor volatilidad dentro de la misma plataforma.
P: Desde la perspectiva de un proveedor de tecnología, ¿qué puede hacer un bróker de CFD para atraer clientes de plataformas y bolsas de criptomonedas?
R: Esa es una muy buena pregunta. Los brókeres de CFD no pueden competir con las bolsas cuando se trata de condiciones comerciales en criptomonedas, así que ese no es el camino. Primero, los brókeres deberían facilitar a los clientes de las bolsas de criptomonedas la transferencia rápida de fondos entre la bolsa y el bróker. En mi opinión, la mejor manera de lograrlo es comenzar a aceptar depósitos en criptomonedas. Otra cosa en la que me centraría es en brindar una mejor experiencia de usuario en las plataformas de los brókeres, similar a la que ofrecen las plataformas de criptomonedas. Tomemos a Binance como ejemplo. Proporciona una experiencia de usuario impecable. Todo, desde la incorporación hasta los depósitos, el comercio y más, se gestiona mediante una aplicación sin cambiar entre diferentes portales. Lo que intento decir es que los usuarios aprecian mucho las bolsas de criptomonedas, por lo que los brókeres deberían copiar su usabilidad y soluciones de UX para ser más atractivos para los comerciantes.
P: ¿Ve algo en las ofertas de las plataformas de activos digitales que no tienen los brókeres de CFD tradicionales? ¿Qué prácticas cree que vale la pena adoptar de este mercado mucho más joven?
R: El mundo está cambiando, y también el enfoque de la tecnología, especialmente en el sector financiero. Están surgiendo aplicaciones modernas como Revolut y Robinhood, y los exchanges de criptomonedas han seguido el mismo camino. Han introducido productos relacionados como depósitos con intereses (staking), préstamos garantizados con criptomonedas que se pueden utilizar para operar o sus propias tarjetas de pago. Y creo que otras entidades de los mercados financieros, incluidos los brókeres de CFD, también tienen que empezar a modernizarse para no quedarse atrás. Por supuesto, no todo se puede transferir directamente a los brókeres de CFD. Aun así, creo que los brókeres deberían empezar a pensar en ampliar sus servicios más allá del trading de CFD para que sus clientes tengan tantas opciones como sea posible dentro de una sola entidad.
P: ¿Cree que las plataformas de criptomonedas comenzarán a ofrecer más productos de negociación de CFD en el futuro? Por ejemplo, pares de divisas tradicionales o acciones?
R: Sí, por supuesto. No sería razonable si no lo hicieran. Ya podemos ver que podemos operar con tokens de acciones en bolsas como FTX o Binance. Añadir más instrumentos es solo cuestión de tiempo. Sin embargo, no olvidemos que las regulaciones de los mercados de criptomonedas son relativamente nuevas y las bolsas aún pueden salirse con la suya en muchas cosas. Sin embargo, los mercados basados en instrumentos financieros tienen reglas muy precisas a las que las bolsas tendrán que adaptarse tarde o temprano. Y si no lo hacen, los reguladores individuales pueden iniciar procedimientos legales. Como sucedió en Alemania, Fafin, un regulador local, ha iniciado un procedimiento en reacción a la introducción de tokens por acciones por parte de Binance.
(https://www.coindesk.com/germanys-financial-watchdog-bafin-says-binances-stock-tokens-may-violate-law.
P: Basándose en las experiencias de sus clientes, ¿puede determinar si ampliar la gama de CFD disponibles para incluir criptomonedas aumenta su base de traders activos?
R: Sí, por supuesto. Como proveedor de tecnología, hemos ampliado el número de criptomonedas en nuestra oferta, influenciados por una gran cantidad de consultas de nuestros clientes. Gracias a esto, pueden hacer más atractivas sus campañas de marketing basadas en la oferta de criptomonedas. Además, tuvimos que reaccionar rápidamente al revuelo que surgió en torno a Dogecoin para que nuestros brókeres también pudieran beneficiarse de ello.
Lo único a lo que los brókers deben prestar atención al añadir criptomonedas a su oferta es a un proveedor de liquidez con el que podamos asegurar la exposición rápidamente, ya que el bróker puede sufrir pérdidas significativas con el próximo mercado alcista. Desafortunadamente, la disponibilidad de entidades que ofrezcan una amplia gama de criptomonedas con condiciones razonables todavía es bastante baja en nuestro sector. Por eso decidimos crear una oferta especial para nuestros clientes. Pueden aprovechar las ventajas de marketing de las criptomonedas sin preocuparse por el riesgo de mercado relacionado.
Fuente: Informe de inteligencia del segundo trimestre de Finance Magnates https://match-trade.com/wp-content/uploads/2021/08/Q2-2021-Michael-Karczewski.pdf
