حصريا من LeapRate… انضم مايكل كارسيوسكي، الرئيس التنفيذي للعمليات وكريستوفر دانكوفسكي، الرئيس التنفيذي لتطوير الأعمال في Match-Trade Technologies، إلى Leaprate اليوم للحديث عن كيفية تغير سوق الفوركس خلال العام الماضي وما هي الاتجاهات القادمة.
تقنيات المطابقة للتجارة
1. كان هناك الكثير من الاضطرابات في سوق الفوركس في العام الماضي، ما الذي تعتقد أنه أثر على الأعمال بشكل أكبر وكيف تكيف الوسطاء؟
مايكل كارسيفسكيحسنًا، كان عام 2019 هو أول عام كامل تطبق فيه لوائح هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية، وكان لذلك تأثير كبير على انخفاض كبير في حجم التداولات التي حققها المتداولون في أوروبا. لذلك، شهدنا تدفقًا للعملاء إلى ولايات قضائية خارج الاتحاد الأوروبي. ومع ذلك، فإن هذا لا يحل المشكلة. الطريقة الوحيدة للحفاظ على نمو مستقر أو - في بعض الحالات حتى - البقاء هي التكيف مع البيئة المتغيرة، ولم يجد الوسطاء المختلفون سوى حلول قليلة.
كانت الطريقة الأكثر وضوحًا بالنسبة للوسطاء الخاضعين للتنظيم في الاتحاد الأوروبي، والذين يتعاملون في الغالب مع B-Book، هي التركيز على إدارة المخاطر الفعّالة. حتى الآن، استوعبت أقسام التداول معظم التدفق، ولكن في الوقت الحاضر حيث أصبحت الرافعة المالية أقل وفترات التقلبات المنخفضة في السوق أطول، يبحث الوسطاء عن أدوات متقدمة لتحديد الصفقات التي يجب التحوط لها بشكل أفضل.
ثانيًا، قرر الوسطاء الذين كانوا متواجدين في دول الاتحاد الأوروبي التوسع في مناطق أخرى. نرى العديد من الوسطاء الأوروبيين يستهدفون العملاء من آسيا أو أفريقيا أو حتى أمريكا الجنوبية، ففي تلك المناطق لا تكون اللوائح صارمة إلى هذا الحد ويمكن للوسطاء تقديم رافعة مالية أعلى ومرونة أكبر في التعاون مع الوسطاء الاستثماريين وبالطبع يمكنهم الاستفادة من انخفاض تكاليف الامتثال.
وأخيرًا وليس آخرًا، بدأ الوسطاء في تقديم ولاية قضائية بديلة لعملاء الاتحاد الأوروبي بالفعل في عملية التسجيل. وهذا يعني أن المتداول الذي يرغب في فتح حساب لدى وسيط خاضع للتنظيم في الاتحاد الأوروبي، يُعرض عليه أيضًا حساب بشروط أفضل كثيرًا إذا قرر التسجيل لدى الكيان خارج الاتحاد الأوروبي. وبهذه الطريقة يستفيد الطرفان.
2. لقد دخلنا الآن عامًا جديدًا، وهناك تحديات جديدة تنتظرنا. ما الذي ركزت عليه مؤخرًا فيما يتعلق بتطوير المنتجات؟
كريستوفر دانكوسكi: إن محفظتنا مليئة بالفعل بمجموعة واسعة من المنتجات والخدمات لأننا نريد أن نكون متجرًا شاملاً يوفر حلولاً شاملة لجميع عملائنا. ولهذا السبب، نعمل باستمرار على تحسين منتجاتنا واحدًا تلو الآخر بالإضافة إلى عرضنا. تمكنا من ترقية جسر MT4/MT5 الخاص بنا من خلال إضافة واجهة ويب جديدة وميزات متعددة لإدارة المخاطر. تم دمج مكتب العملاء الخاص بنا مع CRM مع منصات xStation وcTrader. لقد أضفنا أيضًا Praxis Cashier لتوسيع خيارات الدفع والعديد من مزودي KYC. أيضًا، اكتسب معالج الدفع المشفر Match2Pay ميزات جديدة وبعض العملات المشفرة الجديدة. تمكنا أيضًا من بناء تطبيق PAMM/MAM لخادم MT5، وسيتم دمج هذا التطبيق أيضًا مع منصة التداول الجديدة التي طورناها.
وهذه هي المنصة الجديدة التي ركزنا عليها خلال الأشهر القليلة الماضية. Match-Trader هو نظام تداول متكامل يعمل هذا الحل التجاري الشامل مع مكتبه الخلفي الخاص الذي يعتمد على محرك المطابقة الخاص بنا. يأتي هذا الحل التجاري الشامل مع تطبيق ويب وهاتف محمول وسطح مكتب ويتم مزامنة جميع إعدادات المستخدم في الوقت الفعلي. كما أنه متكامل مع Client Office (CRM) وPAMM/MAM ويمكن الوصول إليه جميعًا من خلال SSO (تسجيل الدخول مرة واحدة). تم تصميمه لضمان البساطة وأفضل تجربة تداول ممكنة لأننا نعتقد أن الأشخاص يمكنهم التحول إلى التقنيات الجديدة فقط عندما يمكنهم البدء في استخدامها على الفور.
نريد أن نقدم حلولاً تسهل على العملاء العمل في عالم الفوركس بدلاً من تقديم منصات قديمة باستمرار تتطلب شراء تطبيقات إضافية لمجرد القدرة على إدارة حسابات التداول. لقد لاحظنا صناعة المقامرة والعملات المشفرة، حيث أصبح من المعتاد أن يكون لديك تسجيل دخول واحد عبر البريد الإلكتروني وواجهة واحدة لإدارة أنشطة التداول والحساب. ونريد نقل هذه المعايير العالية إلى صناعة الفوركس.
3. هل ما زال من المربح، في ظل الوضع الحالي للسوق، أن تبدأ عملك الخاص في مجال الوساطة في سوق الفوركس؟ ما الذي ينبغي للوسطاء المبتدئين أن ينتبهوا إليه بشكل خاص عند اختيار مقدمي الخدمات؟
KD:نعتقد أنه لا يزال هناك بعض المساحة في الصناعة لوسطاء الشركات الناشئة، لكننا ندرك أيضًا أنه أصبح من الصعب التنافس مع العلامات التجارية الراسخة ذات ميزانيات التسويق والمبيعات الضخمة. لذلك فإن الوسطاء الذين لديهم أكبر فرصة للنجاح هم أولئك الذين يركزون على استهداف الأسواق المحلية لأنه لا تزال هناك فجوات في بعض البلدان أو المناطق المعينة التي يجب ملؤها. أيضًا، ستكون أكبر ميزة لهم هي الدعم المحلي والفهم الجيد لاحتياجات العملاء المحددة لأن هذا غالبًا ما يفتقر إليه الوسطاء العالميون. هناك بديل لوساطة الفوركس الكلاسيكية. إنه فتح وسيط تشفير مستقل تمامًا. قد يبدو الأمر أسهل لأنه لا توجد حواجز قانونية، ومع ذلك، فإن الترويج لمثل هذا الوسيط يمكن أن يكون مكلفًا أيضًا نظرًا لوجود منافسة عالية جدًا في السوق بالفعل.
ما ننصح به الوسطاء المبتدئين هو البحث عن تحسين التكلفة حيث أنه أمر بالغ الأهمية لبقاء الأعمال الجديدة. ولهذا السبب، فإننا في Match-Trade نتقاضى رسومًا ثابتة تنافسية للغاية دون تكلفة دوران إضافية منذ البداية، لمساعدة عملائنا على تنمية أعمالهم. تتمثل استراتيجية عملنا في الحصول على المزيد من العملاء الذين يدفعون أقل بدلاً من عدد أقل من العملاء الذين يدفعون رسومًا عالية ولكن مع عمر افتراضي قصير للأعمال. نحن نركز على مساعدة الوسطاء على البقاء والتطور ويمكنني أن أخبرك أن هذا النهج يستحق العناء حيث أن عدد عملاء White Label لدينا يتزايد باستمرار. لقد نقل العديد منهم WLL من مقدمي خدمات مختلفين وهذا يمنحنا الثقة في أننا نسير في اتجاه جيد.
4. كما ذكرت صناعة العملات المشفرة، ما رأيك في الوضع الحالي للسوق؟ هل لا تزال نشطًا في هذا المجال على الرغم من التباطؤ الكبير؟
MK:من المعروف أن الاهتمام بالعملات المشفرة وكمية حلول التشفير مرتبطة ارتباطًا وثيقًا بقيمتها الحالية. لقد رأينا الأسعار ترتفع إلى 13 ألف دولار في منتصف العام، مما أثار العديد من التساؤلات حول ما إذا كان ينبغي لشركات مثل شركتنا التركيز مرة أخرى على حلول التشفير. أيضًا، في نهاية عام 2017، كان الجميع متحمسين لـ ابدأ في تداول العملات المشفرة والآن نرى العديد من هذه البورصات غير قادرة على تلبية احتياجاتها في مثل هذه السوق التنافسية مع هيمنة نموذج الأعمال القائم على العمولة. ولهذا السبب قررنا التركيز على معالجة مدفوعات العملات المشفرة وصناعة السوق لأننا لا نزال نرى إمكانات نمو جيدة في هذا المجال. بعد تشديد اللوائح التنظيمية المتكررة للصناعة، يكافح العديد من السماسرة في قبول الودائع من عملائهم، لذا فإن إضافة البيتكوين كخيار للدفع هو الحل الأمثل لهم. فيما يتعلق بصناعة السوق، أنشأنا فريقًا من الخبراء، الذين ابتكروا خوارزميات متقدمة للتداول على بورصات متعددة. هذا هو الجزء الأسرع نموًا في عملنا وأعتقد أننا سنستمر في الاستثمار في هذا المجال والتطوير من خلال إضافة بورصات جديدة بالإضافة إلى الدخول في أسواق العقود الآجلة أو ربما الخيارات أيضًا.
5. هل تغير أي شيء فيما يتعلق بموفري السيولة؟ ما هي المطالب الرئيسية لهؤلاء العملاء؟
KD:لقد لاحظنا أن سوق السيولة بدأ يتغير بعد تقديم لوائح هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية في عام 2018. لقد أعاقت بشكل كبير نمو الوسطاء الصغار والمتوسطين المرخصين في أوروبا. ونتيجة لذلك، زادت المنافسة من مزودي السيولة التقليديين أيضًا في المناطق الخارجية، لأن هذه الشركات واجهت نموًا محدودًا في الجزء المنظم من الصناعة. نحن نقدم حلول السيولة لعملائنا ونحاول دائمًا مواكبة تطورات السوق. ما يتوقعه عملاؤنا أكثر من مزودي السيولة هو المرونة من حيث الرافعة المالية ومجموعة الأسواق والفروقات وخيارات الدفع. هذا هو السبب في أن الشركات الصغيرة مثل شركتنا لا تزال قادرة على المنافسة واكتساب حصة في السوق. تتمثل أكبر ميزة لدينا في أننا نستخدم تقنيتنا الخاصة تقريبًا والتي تتضمن منصة Match-Trader Pro الخاصة بنا وجسر MT4/MT5 واتصال FIX وخلاصات البيانات والتنفيذ بناءً على محرك المطابقة الخاص بنا. بفضلها، يمكننا تقديم حلول فعالة من حيث التكلفة ومصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات المختلفة لعملائنا، بدلاً من أن نكون مجرد علامة بيضاء أخرى لنظام التجميع الشعبي، وهو إعداد نموذجي في سوق السيولة. من خلال خبرتنا، نرى أن العامل الأكثر أهمية لبناء علاقة جيدة في السوق المؤسسي هو الشفافية وفهم احتياجات العميل. في بعض الأحيان، حتى وجود أنواع معينة من اللوائح يلعب دورًا أقل من الثقة والسمعة الطيبة المكتسبة في هذا المجال.
6. هل هناك أي شراكات واعدة في جعبتك؟
MK:نعم، أعتقد ذلك. لقد وقعنا اتفاقية شراكة مع Brokeree Solutions لتقديم حلول التداول الاجتماعي وPAMM لعملائنا من White Label على كل من منصتي MT4/MT5 وMatch-Trader. وكما ذكر كريس، فقد أصدرنا مؤخرًا نظام Match-Trader الخاص بنا ونحن الآن في صدد التفاوض على بعض الشراكات مع الشركات التي ترغب في الانضمام إلى النظام البيئي لمنصتنا.
فيما يتعلق بالشراكات التجارية، تعاوننا مع مجموعة LSSR، التي أصبحت ممثلنا الرسمي في منطقة IPBS (الهند وباكستان وبنجلاديش وسريلانكا). وبفضل خبرتهم التجارية، تمكنا من توسيع خدماتنا للوسطاء لتشمل تأسيس الشركات وفتح الحسابات المصرفية أو إنشاء مواقع الويب. نحن منفتحون دائمًا على إقامة شراكات جديدة، في مناطق مختلفة من العالم، مع الشركات التي تقدم خدمات مكملة لخدماتنا أو ترغب فقط في أن تصبح ممثلين لنا وتقدم منتجات وخدمات Match-Trade.
7. وما هي خططك المستقبلية؟ وكيف تخطط لمفاجأة عملائك هذا العام؟
KD:خططنا لعام 2020 طموحة للغاية لأننا ندرك أنه يتعين علينا تطوير أعمالنا باستمرار لمواكبة الصناعة. سنركز على مزيد من التطوير والترويج لمنصتنا الجديدة Match-Trader والتي ستكون في النهاية حلاً تجاريًا شاملاً للوسطاء. نريد بناء متجر شامل للوسطاء، وضمان خدمات عالية الجودة في مجالات مختلفة. سنستثمر في حلول السيولة لدينا، وخاصة التكنولوجيا وأمن الأموال.
MK:وبخصوص جانب العملات المشفرة من أعمالنا، وكما ذكرت من قبل، نخطط لمواصلة تطوير حلنا الخاص بصناعة سوق العملات المشفرة حتى نتمكن من المنافسة على أكبر البورصات وأكثرها سيولة. كما نخطط لنشر أداة توضح توقعاتنا للحجم الحقيقي لكل بورصة لأننا نعتقد أن الخوارزميات المتاحة حاليًا لا تقدره بدقة.
